Bankia Inici
< Arrere Notícies
Bankia aconsegueix un benefici atribuït de 556 milions d'euros fins al juny, un 11,5% més
 
  • La rendibilitat sobre fons propis (ROE) s'eleva al 9,8%
  • La ràtio d'eficiència segueix millorant i arriba al 40,5% durant el trimestre
  • El saldo de crèdits dubtosos cau en el primer semestre en 1.239 milions d'euros, cosa que porta la taxa de morositat al 12,2%, mentres la cobertura assoleix ja el 60,6%
  • La ràtio de capital ordinari (CET1 fully loaded) millora en el semestre del 10,6% a l'11,31%
  • Les ràtios de rendibilitat, eficiència i control del risc se situen en el camí per complir els objectius del Pla Estratègic 2012-2015
  • La facturació novament crèdit a autònoms, pimes i empreses creix un 53,8% en el semestre, fins als 7.333 milions d'euros
  • S'incrementa la quota de mercat en crèdit a empreses, finançament al consum i fons d'inversió
  • La distribució de TPV puja

27/07/215. Bankia va aconseguir un benefici net atribuït de 556 milions d'euros en el primer semestre de 2015, un 11,5% més que en igual període de l'any anterior. El benefici del segon trimestre d'este any, 311 milions d'euros, supera en un 27,3% el del primer, que va ser de 244 milions.

El president de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, va afirmar que " Bankia tanca la primera mitat de l'any amb una rendibilitat propera al 10%, en línia amb l'objectiu per a tot l'exercici, i amb una clara millora dels resultats durant el segon trimestre ".

"Encarem l'últim semestre del Pla Estratègic 2012-2015 en el camí de complir els objectius a què ens vam comprometre fa tres anys: una eficiència en l'entorn del 40% i unes dotacions a provisions d'amb prou feines el 0,5% de la nostra cartera creditícia ".

El conseller delegat de Bankia, José Sevilla, va destacar que " els resultats mostren una evolució favorable en totes les línies: més grans ingressos, menys despeses i provisions més baixes gràcies a la caiguda de la morositat ".

Sevilla va afegir que " Bankia ha demostrat la seua capacitat per mantenir el dinamisme comercial, amb increment d'activitat en negocis clau per al banc. Millorem quota de mercat en finançament al consum i crèdit a empreses pel que fa a fa un any, i la comercialització de productes de valor afegit, com a fons d'inversió o assegurances, registra un ritme molt positiu ".

Creix el benefici

El marge d'interessos millora durant el segon trimestre pel que fa al trimestre anterior i suma en l'acumulat de l'any 1.388 milions d'euros (- 2,8% pel que fa al primer semestre de 2014). Sense l'efecte de la depreciació dels bons de la Sareb, que han passat d'aportar 202 milions d'euros en la primera mitat de 2014 a amb prou feines 88 milions este any, el marge d'interessos hauria pujat un 6%.

Eixe increment es produeix, malgrat el context de tipus d'interés baixos, com a conseqüència de que l'abaratiment del passiu ha compensat la menor rendibilitat de la cartera de crèdit, impactada per la repreciación de les hipoteques. El marge de clients, que se situava en l'1,2% durant el segon trimestre de 2014, assoleix l'1,44% durant el mateix període de 2015.

Els ingressos per comissions assoleixen els 481 milions d'euros en el semestre, un 2,9% més que un any abans, impulsats per l'increment dels ingressos derivats de la comercialització de fons d'inversió i assegurances.

El conjunt d'ingressos del banc (marge brut) s'eleva fins als 2.029 milions d'euros, en línia (+0,1%) amb els d'un any abans. Destaca l'evolució del segon trimestre, que va aportar 1.037 milions d'euros, i és un 4,6% millor que la dels tres primers mesos d'este exercici.

Menys despeses

La contenció de costos continua sent una constant. Les despeses d'explotació es redueixen un 3,8% en el semestre, fins als 843 milions d'euros. D'esta manera, la ràtio d'eficiència se situa el 40,5%, enfront del 41,2% d'un any abans.

D'esta manera, el marge abans de provisions acumulades durant els sis primers mesos d'este any és de 1.186 milions d'euros, un 3,1% més, per bé que el segon trimestre de 2015, amb 617 milions d'euros, supera en un 8,6% al primer de l'exercici.

La baixada de morositat que ve registrant Bankia des de fa sis trimestres permet reduir el volum de dotacions a provisions fins als 430 milions d'euros en el semestre, un 23,8% menys.

D'esta manera, el resultat abans d'impostos és de 753 milions d'euros, que, una vegada descomptada la taxa fiscal i els minoritaris, deixa el benefici net atribuït del primer semestre en 556 milions, un 11,5% més.

Este benefici situa la rendibilitat sobre fons propis acumulats en el primer semestre en el 9,8%, enfront del 7,9% del mateix període de l'any anterior.

Impuls al crèdit

En el primer semestre de l'any, Bankia va concedir nou finançament a famílies i empreses per import de 8.600 milions d'euros, un 35,4% més. D'esta xifra, 7.333 milions d'euros es van destinar a autònoms, pimes i empreses, amb un avenç del 53,8%.

Este impuls, al costat del registrat en finançament al consum, permet elevar el saldo de crèdit a estos segments, que passa de 46.000 a 47.000 milions d'euros, descomptat l'efecte de venda de carteres de crèdit. En l'últim any, l'increment és de 1.800 milions.

Pel costat dels recursos de clients, la baixada de la rendibilitat dels dipòsits a termini segueix explicant el transvasament cap a fons d'inversió. El conjunt dels recursos gestionats de clients, dins i fora de balanç, creix en el semestre en 1.400 milions d'euros, fins als 117.300 milions.

El dinamisme comercial de l'entitat es reflecteix també en els avenços en la comercialització de productes de valor afegit. Per exemple, la distribució de targetes de crèdit i dèbit creix un 33%, un 70% la de TPV per a pagaments en comerç i un 11% la captació de nòmines.

Un altre element molt rellevant per a Bankia és la qualitat del servei. En este sentit, l'estudi de pseudocompres que elabora la consultora Stiga, i que reflecteix la qualitat del servei prestat als clients, revela que l'entitat ha ampliat l'avantatge pel que fa a la mitjana sectorial i rep una nota de 7,09 punts, gairebé mig punt més que el 2014, superant en 0,44 punts a la mitjana del sistema financer.

Millora la qualitat del balanç

El saldo de crèdits de dubtós cobrament acumula una davallada l'any de 1.239 milions d'euros, després de baixar durant el segon trimestre en 776 milions. D'esta manera, la ràtio de morositat cau fins al 12,2%, enfront del 12,86% del tancament de 2014 i el 14,03% de juny de l'any passat.

Reducció de la morositat que es produeix en paral·lel a un increment de la taxa de cobertura, les provisions existents per cobrir els crèdits morosos. Esta ràtio assoleix el 60,6%, enfront del 57,6% de desembre passat.

La morositat cau també a la vegada que Bankia aconsegueix reduir el volum d'actius adjudicats, fins als 2.875 milions d'euros de valor net comptable. En el primer semestre de l'any, l'entitat va vendre 4.135 immobles, més del doble pel que fa als 1.919 d'igual període de 2014.

Més solucioni

Quant a la solvència, en termes de Basilea III fully loaded, que anticipa els futurs requeriments a la data actual, la ràtio de capital ordinari (CET1) es va situar en l'11,31%, després de pujar en 71 punts bàsics en la primera mitat de l'any, des del 10,6% de desembre. Per part seua, la ràtio de capital total fully loaded puja 73 punts bàsics, al 12,87%.

En termes phase in, que és l'exigit a nivell regulador, la ràtio de capital ordinari (CET1) s'incrementa en el semestre en 49 punts, fins al 12,77%, mentre que el capital total assoleix ja el 14,33%, després de pujar 51 punts.

Al tancament de juny, el gap comercial es va situar en 12.536 milions d'euros, un 9% pel que fa al desembre de 2014, cosa que ha permés que la ràtio de crèdit sobre dipòsits millori en uns altres 60 punts bàsics, fins al 104,9%.

Grup BFA

El Grup BFA, matriu de Bankia, va aconseguir un benefici net en el primer semestre de l'any de 1.393 milions d'euros, enfront dels 827 milions d'euros del mateix període de 2014.

En termes de solvència, BFA va millorar la seua ràtio de capital ordinari (CET1) phase in del 13,28% de desembre de 2014 al 14,33% de juny de 2015, després de pujar 105 punts bàsics. La solvència total va millorar en 107 punts bàsics en el semestre, fins al 15,86%. En termes fully loaded, la ràtio de capital ordinari puja en 149 punts bàsics en el semestre, fins a l'11,84%.

Fets principals del primer semestre de 2015

El 26 de gener, Bankia va intensificar la seua aposta pels autònoms en augmentar les seues opcions de no abonar comissions i va llançar un programa d'exoneració d'estos pagaments específic per al sector agrari.

El 9 de febrer, Bankia va anunciar una millora de les condicions de les seues hipoteques, tant a tipus variable com fix.

El 25 de febrer, Bankia i la Fundació Bertelsmann van signar un acord per impulsar conjuntament la FP dual a Espanya.

El 5 de març, Bankia va llançar la seua campanya Creéditos, que té per objectiu impulsar el finançament del consum de les famílies.

El 10 de març, Bankia va emetre 1.000 milions en cèdules hipotecàries a un termini de 10,5 anys amb un cupó de l'1%.

El 22 d'abril, la Junta General d'Accionistes de Bankia va aprovar el pagament d'un dividend d'1,75 cèntims d'euro per acció.

El 7 de maig, BFA-Bankia va anunciar la venda d'una cartera de crèdit promotor de 558 milions d'euros.

L'11 de maig, Bankia va signar un acord amb la companyia xinesa Union Pay International, el més gran emissor de targetes del món.

El 26 de maig, Bankia va anunciar la creació del primer projecte de FP Dual dirigida a la formació de professionals per al sector financer.

El 3 de juny, Bankia va tancar la venda de la seua participació a Realia a Immobiliària Carso per 44,5 milions d'euros.

El 4 de juny, Bankia va vendre una cartera de crèdit amb garantia hotelera de 383 milions d'euros.

 

902 2 4 6 8 10
© Bankia, SA 2013. Espanya.
Tots els drets reservats.